KYC süreci nasıl kurulur?
Müşteri kabulünden periyodik gözden geçirmeye kadar temel KYC iş akışı.
KYC süreci, müşterinin kim olduğunu anlamayı, riskini tutarlı ölçütlerle değerlendirmeyi ve ilişki boyunca bilgileri güncel tutmayı amaçlar.
Kabul kriterlerini tanımlayın
Gerekli alanları kişi ve kurum için ayrı belirleyin. Yasal ad, ülke, yetkili, faydalanıcı ve kullanım amacı gibi alanların hangi durumda zorunlu olduğunu açıkça yazın.
Risk ve taramayı bağlayın
Yaptırım taraması KYC kaydından kopuk olmamalıdır. Sonuç, kullanılan kaynak, zaman ve inceleme kararı aynı müşteri bağlamında görülebilmelidir.
Periyodik gözden geçirme kurun
Sıklığı risk seviyesine göre belirleyin. Bilgi değişikliği, yeni olası eşleşme veya faaliyet profilindeki değişiklik erken gözden geçirme başlatabilir.
Asgari kanıt
- Verinin kaynağı ve toplanma zamanı
- Onaylayan veya inceleyen rol
- Risk gerekçesi
- Son tarama ve gözden geçirme tarihi
Mevzuat ve yükümlülükler kuruma göre değişebilir; süreç tasarımını ilgili uzmanlarla doğrulayın.