Yaptırım taraması nasıl yapılır?
Kaynak seçimi, veri hazırlığı, eşleşme inceleme ve karar kaydı için uygulamalı çerçeve.
Yaptırım taraması; bir kişi veya kurumun kimlik bilgilerini seçili resmi listelerdeki kayıtlarla karşılaştırma, olası eşleşmeleri bağlam verileriyle inceleme ve sonucu kayıt altına alma sürecidir. Tek başına isim benzerliği nihai karar değildir.
1. Kapsamı ve kaynakları belirleyin
İş modeliniz, müşteri coğrafyanız ve risk yaklaşımınıza göre hangi kaynakların kullanılacağını yazılı hale getirin. OFAC ve BM gibi kaynakların kapsamı ve hukuki bağlamı farklıdır; liste seçimi uzman değerlendirmesi gerektirebilir.
2. Kimlik verisini hazırlayın
Tam ad, diğer adlar, doğum tarihi, ülke ve kurum tanımlayıcıları eşleşme incelemesini güçlendirir. Eksik veriyi görünür tutun; eksikliği kesin bir temiz sonuç gibi yorumlamayın.
3. Olası eşleşmeyi inceleyin
İsim, tarih, ülke, kimlik numarası ve ilişki bilgilerini birlikte değerlendirin. Kararın gerekçesini, kullanılan kaynakları ve inceleme zamanını kaydedin.
Kontrol listesi
- Kaynak kapsamı tanımlı mı?
- Girdi verisinin kalitesi ölçüldü mü?
- Olası eşleşmeler için sahip ve süre belirlendi mi?
- Karar ve gerekçe değiştirilemez geçmişte tutuluyor mu?
Tarama sonucu hukuki görüş veya sonuç garantisi değildir; kurum politikanız ve gerektiğinde uzman görüşüyle değerlendirilmelidir.