Question 1

OFAC Nedir? Hangi Ülkelere Yaptırım Uyguluyor?

Accepted Answer

Günümüzde uluslararası ticaret ve finans dünyasında karşılaşılan en kritik kavramlardan biri **“yaptırımlar”**dır. Bu yaptırımların en bilinen uygulayıcılarından biri ise ABD Hazinesi'ne bağlı OFAC kurumudur. Peki, OFAC tam olarak nedir? Ne işe yarar? Hangi ülkelere yaptırım uygular? Gelin birlikte detaylıca inceleyelim.

Question 2

PEP Nedir? Neden Önemlidir?

Accepted Answer

Finansal sistemlerin şeffaf ve güvenilir kalabilmesi için pek çok kavram hayati önem taşır. Bu kavramlardan biri de “PEP”tir. Özellikle bankalar, finansal kuruluşlar, kripto borsaları ve sigorta şirketleri gibi kurumların müşterileriyle ilgili risk değerlendirmesi yaparken ilk baktıkları kriterlerden biridir.

Question 3

MASAK Uyum Süreci Nasıl Yönetilir?

Accepted Answer

Kara para aklama ve terörizmin finansmanı, tüm dünya ekonomilerini tehdit eden suçlardır. Türkiye’de bu alandaki önleyici çalışmaların merkezi kurumu MASAK – Mali Suçları Araştırma Kurulu’dur. MASAK, hem finansal hem de ticari kurumlara belirli sorumluluklar yükler.

Question 4

FATF Kara Listesi ve Türkiye’nin Durumu

Accepted Answer

FATF Kara Listesi ve Türkiye’nin Durumu,
FATF Kara Listesi, FATF Kara Listesi (Black List) Nedir?, FATF Kara Listesi (Black List) Nedir? Türkiye’nin Durumu Ne?

Question 5

Dünya Bankası Kara Listeye Kimleri Alır?

Accepted Answer

Dünya Bankası Kara Listeye Kimleri Alır?,
Debarment (Yasaklama) Nedir?,
Debarment Süreci Nasıl İşler?,
Debarment Uygulanan Fiiller Nelerdir?,
Cross-Debarment (Çapraz Yasaklama),
Kapsam ve Etkisi,
Debarment’in Sonuçları ve Riskler,
Debarment’ten Kaçınmak için Ne Yapılmalı?,
NRA (Negotiated Resolution Agreement,

Question 6

AB (Avrupa Birliği) Yaptırım Listesi Nedir? Nasıl Çalışır?

Accepted Answer

AB (Avrupa Birliği) Yaptırım Listesi Nedir? Nasıl Çalışır?,
AB Yaptırımları Nedir?,
AB Yaptırım Türleri,
AB Yaptırım Listesi Nasıl Oluşturulur?,
AB Yaptırım Listesi Nereden Sorgulanır?,
AB Kimleri Yaptırım Listesine Alır?,
AB Yaptırımlarının Hukuki Temeli,
Kurumlar İçin AB Yaptırımları Neden Önemli?,
Uyum İçin Neler Yapılmalı?,
Varlık dondurma, seyahat yasağı, ticari kısıtlama

Question 7

Birleşmiş Milletler (UN) Yaptırımları Hangi Alanları Kapsar?

Accepted Answer

Birleşmiş Milletler (UN) Yaptırımları Hangi Alanları Kapsar?,
Birleşmiş Milletler Yaptırımları Nedir?,
Yaptırımları Kim Uygular?,
BM Yaptırımları Hangi Alanları Kapsar?,
Silah Ambargosu,
Varlık Dondurma,
Seyahat Yasağı,
Finansal Kısıtlamalar,
Diplomatik Önlemler,
Ticaret Ambargoları,
Örnek BM Yaptırım Uygulamaları,
UN Sanctions Listesi Nereden Sorgulanır?,
UN Yaptırımlarına Nasıl Uyum Sağlanır?,
Şirketler ve Kurumlar İçin Sorumluluk,

Question 8

İngiltere OFSI Yaptırımları: Brexit Sonrası Süreç

Accepted Answer

İngiltere OFSI Yaptırımları: Brexit Sonrası Süreç,
OFSI Nedir?,
Brexit Sonrası Ne Değişti?,
Bağımsız Yaptırım Politikası,
UK Sanctions List,
İngiltere Yaptırımları Hangi Alanları Kapsar?,
OFSI Yaptırım Listesine Kimler Girebilir?,
OFSI Yaptırımı İhlal Etmenin Cezaları,
Şirketler Ne Yapmalı?,
OFSI vs OFAC vs AB – Karşılaştırma,

Question 9

Yaptırım Listeleri Ne Sıklıkla Güncellenir? Nereden Takip Edilir?

Accepted Answer

Yaptırım Listeleri Ne Sıklıkla Güncellenir? Nereden Takip Edilir?,
Yaptırım Listesi Nedir?,
Yaptırım Listeleri Ne Sıklıkla Güncellenir?,

Question 10

KYC Nedir? Uygulama Adımları Nelerdir?

Accepted Answer

KYC Nedir? Uygulama Adımları Nelerdir?,
KYC Sürecinde En İyi Uygulamalar,
KYC Neden Önemlidir?,
Transaction Monitoring,
PEP ve Yaptırım Listesi Taraması,
Risk Sınıflandırması (Customer Risk Assessment),
KYC Uygulama Adımları Nelerdir?,
Kimlik Doğrulama (Identity Verification),
KYC Kimler İçin Zorunludur?,

Question 11

AML (Anti Money Laundering) Nedir? Kimler Yükümlüdür?

Accepted Answer

Kara Para Nasıl Aklanır?,
AML Nedir?,
AML Kapsamında Hangi Önlemler Alınır?,
Kimler AML Yükümlüsüdür?,
Türkiye’de AML Süreci: MASAK Gözetimi,
AML Neden Önemlidir?,
AML Uyum İçin Tavsiyeler,

Question 12

Uyum Görevlisi Kimdir? Görev ve Sorumlulukları Nelerdir?

Accepted Answer

Uyum Görevlisi Kimdir? Görev ve Sorumlulukları Nelerdir?,
Uyum Görevlisi Nedir?,
Kimler Uyum Görevlisi Atamak Zorundadır?,
Uyum Görevlisinin Görev ve Sorumlulukları,
Uyum Görevlisinde Bulunması Gereken Özellikler,
Uyum Görevlisi Atama Bildirimi Nasıl Yapılır?,
Neden Önemlidir?,
Uyum Süreci İçin Dijital Destek,

Question 13

Yüksek Riskli Müşteri Nasıl Tespit Edilir?

Accepted Answer

Yüksek Riskli Müşteri Nasıl Tespit Edilir?,
Yüksek Riskli Müşteri Nedir?,
Yüksek Riskli Müşteri Tespitinde Kullanılan Kriterler,
PEP (Politically Exposed Person) Olması,
FATF Kara veya Gri Listedeki Ülkelerle Bağlantı,
Şirket Yapısı Karmaşık veya Anonimse,
Nakit Ağırlıklı ve Düzensiz İşlem Geçmişi,
Uyumsuzluk Göstergeleri,
Yaptırım Listelerinde veya Sınıra Yakın Kayıtlı Olması,
Tespit Süreci Nasıl İşlemeli?,
PEP/Yaptırım Taraması,
Risk Skorlama,
Artırılmış Gözetim (EDD),
Yüksek Riskli Müşterilere Ne Uygulanmalı?,
Uyum Süreci İçin Tavsiyeler,
Örnek: Risk Skorlama Sistemi,

Question 14

Müşteri Risk Sınıflandırması Nasıl Yapılır? (Örneklerle Anlatım)

Accepted Answer

Kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadele eden tüm finansal kuruluşlar için müşteri risk sınıflandırması (Customer Risk Rating – CRR) temel bir uyum adımıdır. MASAK ve FATF başta olmak üzere birçok düzenleyici kurum, bu sınıflandırmanın etkin yapılmasını yasal bir gereklilik olarak tanımlar.

Peki müşteri risk sınıflandırması nedir? Nasıl yapılır? Hangi kriterler kullanılır? Bu yazıda açıklayıcı örneklerle anlatıyoruz.

Question 15

Kripto Para Platformları İçin MASAK Uyum Rehberi

Accepted Answer

Kripto Para Platformları İçin MASAK Uyum Rehberi,
Kripto Platformları MASAK’a Tabi mi?,
MASAK Yükümlülükleri Kripto Platformlar İçin Neleri Kapsar?,
KYC (Müşterini Tanı) Uygulaması,
Şüpheli İşlem Bildirimi (ŞİB),
EMİS sistemi,
Kripto Platformları İçin Riskli Alanlar,
PEP ve Yaptırım Taraması,
FATF Kara Liste Ülkeleri,
Mixing / Privacy Coin Transferleri,
Cüzdan İzlenebilirliği,
MASAK Uyum Takvimi ,

Question 16

Gayrimenkul Sektöründe PEP ve ŞİB Bildirimi Nasıl Yapılır?

Accepted Answer

Gayrimenkul Sektöründe PEP ve ŞİB Bildirimi Nasıl Yapılır?,
PEP Nedir? Gayrimenkulde Neden Önemlidir?,
Gayrimenkul için PEP riski nedir?,
PEP Tespiti Nasıl Yapılır?,
ŞİB Nedir? Ne Zaman Verilmelidir?,
ŞİB Nasıl Yapılır?,
EMİS Sistemi Üzerinden Bildirim,
Gayrimenkul Firmaları İçin Uyum Tavsiyeleri,

Question 17

Fintech Girişimleri İçin Yaptırım Uyum Check-list

Accepted Answer

Fintech Girişimleri İçin Yaptırım Uyum Check-list,
Fintech Uyum Check-list,
OFAC, MASAK, FATF, AB yaptırımları ,

Question 18

Kuyumcular İçin MASAK Yükümlülükleri Nelerdir?

Accepted Answer

Kuyumcular İçin MASAK Yükümlülükleri Nelerdir?,
Kuyumcular MASAK’a Tabi mi?,
Kuyumcuların MASAK Kapsamındaki Temel Yükümlülükleri,
kuyumcu Kimlik Tespiti (KYC),
kuyumcu Şüpheli İşlem Bildirimi (ŞİB),
kuyumcu Kayıtların Saklanması,

Question 19

Yabancı Ortaklı Şirketlerde Uyum Riskleri Nelerdir?

Accepted Answer

Yabancı Ortaklı Şirketlerde Uyum Riskleri Nelerdir?,
Yabancı Ortaklı Şirket Nedir?,
Gerçek Faydalanıcının Belirsizliği (UBO Riski),
Yaptırım Listeleriyle Çakışma Riski,
Offshore Ortaklıklar ve Şeffaflık Sorunu,
PEP (Politically Exposed Person) Bağlantısı,
Fon Kaynağının Belirsizliği,
Çoklu Para Transferleri ve Döviz Riski,
Riskli Yapı Örnekleri,
Uyum Risklerini Azaltmak İçin Öneriler,
UBO (Ultimate Beneficial Owner) Tespiti,
Yabancı Ortağın PEP/Yaptırım Taramasını Yapın,
Fon Kaynağını Belgeleyin,
Şüpheli İşlem Bildirimi (ŞİB),
İç Prosedür Belgesi,

Question 20

Yaptırım ve PEP Taramaları Otomatikleştirilebilir mi?

Accepted Answer

Yaptırım ve PEP Taramaları Otomatikleştirilebilir mi?,
PEP ve Yaptırım Listesi Nedir?,
Taramalar Neden Otomatikleştirilmeli?,
1. PEP & Yaptırım API Entegrasyonu,
Uyum, hızla değil; sürekli ve doğru çalışmayla kazanılır.,

Question 21

Sanctions.tr Kullanıcı Rehberi: Adım Adım Kontrol Süreci

Accepted Answer

Sanctions.tr Kullanıcı Rehberi: Adım Adım Kontrol Süreci,
Sanctions.tr Nedir?,
Doğru kişiyle çalışmak, yanlış listeye girmemekle başlar.

Question 22

Uyum Sürecinde Yapay Zeka Kullanımı – Geleceğin RegTech Yaklaşımı

Accepted Answer

Uyum Sürecinde Yapay Zeka Kullanımı – Geleceğin RegTech Yaklaşımı,
RegTech Nedir?,
Yapay Zeka Uyumda Nasıl Kullanılır?,
Otomatik PEP & Yaptırım Taraması,
Şüpheli İşlem Tespiti (Anomaly Detection),
Gerçek Faydalanıcı (UBO) Analizi,
Belge Tanıma ve Kimlik Doğrulama (OCR + AI),
Risk Skorlama ve Müşteri Sınıflandırması,
Yasal Güncellemelerin Takibi (Legal AI),
RegTech + AI Kullanmanın Faydaları,

Question 23

İran ile Ticaret: Riskler ve Yaptırımlar

Accepted Answer

İran ile Ticaret: Riskler ve Yaptırımlar,
İran’a Uygulanan Yaptırımlar Kimler Tarafından Konuluyor?,
İran ile Ticaret Yapmanın Başlıca Riskleri,
Ticaret Yapılabilen Sektörler (Göreceli Olarak Güvenli),
İran ile Ticarette Uyum Süreci Nasıl Yönetilmeli?,

Question 24

Rusya Yaptırımları: Finansal Etkiler ve Yasal Riskler

Accepted Answer

Rusya Yaptırımları: Finansal Etkiler ve Yasal Riskler,
Rusya’ya Yaptırım Uygulayan Kuruluşlar,
SWIFT Engeli,
Yaptırımlı Kişi/Şirket ile Ticaret,
 İhracat Kontrolü (Export Control),

Question 25

FATF Gri Listesindeki Ülkelerle Çalışırken Dikkat Edilmesi Gerekenler

Accepted Answer

FATF Gri Listesindeki Ülkelerle Çalışırken Dikkat Edilmesi Gerekenler,
Gri Liste Nedir?,
2025 İtibarıyla FATF Gri Listesindeki Bazı Ülkeler,
Gri Liste Ülkeleriyle Ticaretin Riskleri,

Question 26

Offshore Ülkelerle İş Yapmak Riskli mi?

Accepted Answer

Offshore Ülkelerle İş Yapmak Riskli mi?,
Offshore Nedir?,
FATF, OECD ve AB Listelerinde Yer Alma Riski,
Şüpheli İşlem Bildirimi (ŞİB) Riski,