Kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadele eden tüm finansal kuruluşlar için müşteri risk sınıflandırması (Customer Risk Rating – CRR) temel bir uyum adımıdır. MASAK ve FATF başta olmak üzere birçok düzenleyici kurum, bu sınıflandırmanın etkin yapılmasını yasal bir gereklilik olarak tanımlar.
Peki müşteri risk sınıflandırması nedir? Nasıl yapılır? Hangi kriterler kullanılır? Bu yazıda açıklayıcı örneklerle anlatıyoruz.