Yüksek Riskli Müşteri Nasıl Tespit Edilir?
Yüksek Riskli Müşteri Nasıl Tespit Edilir?,
Yüksek Riskli Müşteri Nedir?,
Yüksek Riskli Müşteri Tespitinde Kullanılan Kriterler,
PEP (Politically Exposed Person) Olması,
FATF Kara veya Gri Listedeki Ülkelerle Bağlantı,
Şirket Yapısı Karmaşık veya Anonimse,
Nakit Ağırlıklı ve Düzensiz İşlem Geçmişi,
Uyumsuzluk Göstergeleri,
Yaptırım Listelerinde veya Sınıra Yakın Kayıtlı Olması,
Tespit Süreci Nasıl İşlemeli?,
PEP/Yaptırım Taraması,
Risk Skorlama,
Artırılmış Gözetim (EDD),
Yüksek Riskli Müşterilere Ne Uygulanmalı?,
Uyum Süreci İçin Tavsiyeler,
Örnek: Risk Skorlama Sistemi,
Yüksek Riskli Müşteri Nasıl Tespit Edilir?
Finansal kuruluşlar, kripto borsaları, emlak şirketleri ve diğer MASAK yükümlüleri için müşteri risk sınıflandırması hayati öneme sahiptir. Özellikle yüksek riskli müşterilerin tespiti, hem yasal uyum hem de işletme güvenliği açısından kritik bir süreçtir.
Peki yüksek riskli müşteri nedir? Nasıl tespit edilir? Hangi kriterler değerlendirilmelidir? Detaylıca açıklıyoruz.